Бизнес-план для Внешэкономбанка

1.    Исполнительное резюме проекта

2.    Проект

3. Заемщик

В исполнительном резюме проекта объемом не более 5-7 страниц должны быть отражены:

• все ключевые аспекты проекта,
• краткий обзор деятельности действующего предприятия и его целей на будущее,
• резюме финансовых результатов и потребностей в финансировании,
• источники финансирования,
• цель проведения расчетов,
• нормативно-методическая база,
• методологическая основа анализа.

Бизнес-план должен содержать описание:

• Вновь создаваемых или реконструируемых производственных мощностей (площадей),
• Используемой технологии,
• Продукции или услуг,
• Местоположения объекта инвестирования,
• Требований инфраструктуры (энерго-, тепло- и водоснабжение, транспорт и т.д.),
• Потребностей в сырье и комплектующих;
• Организационной схемы проекта.

Следует дать краткую информацию о технико-экономических, маркетинговых и иных исследованиях, использованных для подготовки бизнес-плана проекта.

Информация о компании-заемщике должна содержать:

• Историю развития компании-заемщика,
• Описание характера и направлений деятельности,
• Сведения о местоположении,
• Характеристику производственных мощностей и рабочей силы,
• Описание организационной структуры (включая Совет директоров и Правление),
• Резюме основных должностных лиц,
• Описание структуры акционерной собственности (с более детальной информацией об основных акционерах),
• Кредитную историю,
• Иные ключевые проблемы деятельности компании.

 4. Затраты (стоимость проекта)

5.  Анализ рынка

6. Финансовый анализ проекта и компании-заемщика

Описание основных издержек в связи с осуществлением проекта должно даваться с разбивкой на составляющие:

• прединвестиционные затраты,
• капитальные затраты,
• инвестиции в оборотный капитал и пр.

1. в том числе при необходимости – с разбивкой на затраты в иностранной валюте и рублях и с указанием в соответствующих случаях условий поставок импортного оборудования и услуг (CIF, CAF и т.д.).

Необходимо указать источники, на которых основаны предположения о размере затрат

• тарифы или предложения поставщиков/подрядчиков,
• результаты тендеров,
• заключения оценщиков и т.д.

Помимо описания существующей ситуации на рынке данный раздел должен содержать прогноз:

• Спроса на рынке в течение срока, покрывающего «жизненный цикл» проекта,
• Доли заемщика на рынке,
• Динамики цены продаж, физического и стоимостного объема продаж по продуктам и/или услугам на каждом из периодов планирования.

В этом разделе необходимо также раскрыть:

• Маркетинговую стратегию с указанием на рыночную нишу и барьеры для конкурентов;
• Ценовую политику,
• Способы продаж, основные каналы сбыта продукции.

Необходимо представить оценку:

• Конкурентоспособности продукции (услуг),
• Сильных и слабых сторон конкурентов,
• Сравнительных преимуществ и рисков для проекта и компании-заемщика,
• Непредвиденных ситуаций или возможной конкуренции, с которой может столкнуться проект.

• Прогноз доходов, привязанный к анализу рынка;
• Анализ предполагаемых производственных затрат с прогнозом возможных изменений;
• Анализ следующих интегральных показателей эффективности проекта, рассчитанных на весь жизненный цикл проекта (как для инвестированного, так и собственного капитала):

1. внутренняя норма доходности   –  IRR ;
2. чистый дисконтированный доход  –   NPV ;
3. простой и дисконтированный сроки окупаемости – Payback Period (PBP)

с указанием использовавшихся параметров расчета (ставка дисконтирования, горизонт планирования, с учетом/без учета остаточной стоимости и т.д.);

• Анализ предыдущих финансовых результатов деятельности компании-заемщика (балансовый отчет, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств) и соответствующих коэффициентов (ликвидности, рентабельности, оборачиваемости, устойчивости, деловой активности, финансовой зависимости и др.).

7. предложения по условиям кредита

8. статус проекта (федеральный, региональный)

Предполагаемая сумма и условия кредита (срок, процентная ставка, график предоставления, периодичность выплаты процентов, продолжительность первого процентного периода, график погашения основного долга, комиссии).

Следует указать, какие виды обеспечения кредита может предоставить компания-Заемщик или партнеры по проекту.

Необходимо указать, входит ли проект в какую-либо федеральную или региональную программу.